Банки в Україні готуються посилити контроль над фінансовими операціями бізнесу. Уже з серпня нові ліміти на перекази можуть зачепити нещодавно відкриті та так звані «сплячі» одеські ФОП, а також юридичні особи. Про це повідомили в пресслужбі Інтефакс-Україна.
Під новий контроль потраплять ФОП і компанії
Йдеться про оновлений Меморандум з прозорості ринку платіжних послуг, який банки планують підписати найближчим часом. За проєктом меморандуму на першому етапі для ФОП 2-ї та 3-ї груп пропонують встановити ліміт до 3 млн грн щомісяця. Підприємцям 1-ї групи планують дозволити операційний обсяг до 600 тисяч гривень, а юридичним особам — до 5 млн грн на місяць.
Через три місяці, у листопаді, правила можуть стати жорсткішими: для ФОП 2-ї та 3-ї груп планують знизити ліміт до 1 млн грн, для 1-ї групи — до 400 тисяч грн, а для юросіб — також до 1 млн грн щомісяця.
“Окрім того, оновлена версія меморандуму передбачає посилення протидії шахраям та тісніший обмін інформацією про підозрілих клієнтів”, — зазначають у виданні.
Нацбанк з 1 жовтня 2024 року ввів тимчасові обмеження на перекази між рахунками фізичних осіб. А в лютому 2025 року банки у межах меморандуму посилили правила, встановивши ліміти в розмірі 50–150 тисяч гривень залежно від рівня ризику клієнта.
Як раніше заявляли в банківському секторі, пом’якшення цих обмежень можливе лише після запуску реєстру дропів та впровадження автоматизованої перевірки доходів клієнтів. Водночас ухвалення відповідного закону поки затягується.
Нагадуємо
До місцевих бюджетів Одещини у січні–квітні 2026 року надійшло понад 180,6 млрд грн, що на 15,5% більше, ніж торік.
Створено за матеріалами: 048.ua
