В Україні посилили контроль над грошовими переказами між фізичними особами. Навіть звичні надходження на банківські картки мешканців Одеси тепер можуть привернути увагу податкових органів. Про це повідомили в Одеській міській раді.
Як діє нова система контролю
Процес починається з фінансового моніторингу, який здійснює Національний банк України. Регулятор відстежує p2p‑перекази й складає списки осіб із найвищими оборотами.Потім ці відомості передаються до Державної податкової служби України. Податківці опрацьовують дані та, за необхідності, передають їх на місця — для детальнішої перевірки. Після цього платнику надсилають запит із вимогою пояснити походження коштів. Якщо надані пояснення не вважаються достатніми, починається перевірка, за результатами якої можуть бути визначені суми ПДФО та військового збору.
“У 2026 році суму податку (ПДФО та військовий збір), вказану в ППР (форми “Р” та “Д”), необхідно сплатити протягом 30 календарних днів із дня, наступного за днем отримання ППР (накази Мінфіну № 513 та № 548, що набули чинності 26 лютого 2026 року), оскільки лише у разі сплати протягом 30 календарних днів штрафні санкції вважаються скасованими, а пеня не нараховується”, – зазначають у міськраді.
Коли переказ вважають доходом
Згідно з податковим законодавством, будь‑яке надходження на картку може розглядатися як дохід. Існують винятки, але їх треба підтвердити документально — розписками, договорами або іншими офіційними підтвердженнями.Потрібно зберігати документи, що підтверджують походження коштів: це спрощує пояснення та захищає від претензій податкових органів. До неоподатковуваних надходжень відносять, зокрема, перекази між членами сім’ї, аліменти, соціальні виплати, повернення позики або трансфери між власними рахунками.
“Переказ = дохід, якщо не доведено протилежне”, – наголошують у повідомленні.
Основні фактори ризику:
- великий обсяг операцій;
- розподіл платежів на дрібні частини (дроблення);
- участь у сумнівних або непрозорих операціях;
- перевищення встановлених лімітів.
У 2026 році діє ліміт на перекази у розмірі 150 тисяч гривень, а транзакції від 400 тисяч гривень підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу. Мешканцям Одеси варто уважно ставитися до своїх фінансових операцій, адже тепер кожна трансакція може мати податкові наслідки.
Нагадуємо
Громадські організації запрошують брати участь у конкурсі на отримання фінансової підтримки для реалізації соціальних проєктів та ініціатив. Жителі Одеси можуть подати заявки до 6 травня 2026 року за кількома напрямками підтримки.
Створено за матеріалами: 048.ua
